Investing.com — Citi analisti Ronald Josey en iyi küçük ve orta ölçekli hisse senedi tercihini belirledi. Analist, birden fazla iş kanalında hızlanan büyüme ile beklentilerin çok üzerinde çeyreklik sonuçlar açıklayan bir hayat sigortası teknoloji şirketini öne çıkardı.
Analistin notu, SMID cap evreninde güçlü uygulama ve büyüme potansiyeli gösteren şirketlere odaklanıyor. Operasyonel iyileştirmeler ve genişleyen pazar fırsatları özellikle vurgulanıyor.
1. Ethos Technologies Inc (LIFE)
Ethos Technologies, Citi’nin SMID cap sıralamasında ilk sırada yer alıyor. Şirketin ikinci çeyrek sonuçları, aktif poliçe büyümesinin yıllık bazda yüzde 133’e hızlandığını gösterdi. Şirket çeyrekte 107.800 net aktif poliçe ekledi. Bu rakam analist tahminlerinin yaklaşık yüzde 78 üzerinde gerçekleşti. Büyüme hem doğrudan tüketiciye hem de üçüncü taraf kanallarındaki güçten kaynaklandı.
Gelir 189,6 milyon dolara ulaştı. Bu rakam yıllık bazda yüzde 113 artış gösterdi. Konsensüs beklentilerinin yaklaşık yüzde 62 üzerinde gerçekleşti. Doğrudan tüketiciye gelir yıllık bazda yüzde 131 artarak 116,5 milyon dolara yükseldi. Üçüncü taraf geliri ise yüzde 90 artışla 73,1 milyon dolara çıktı. Büyüme, ürün iyileştirmeleri, gelişmiş kullanıcı deneyimi ve artan dönüşüm oranlarıyla desteklendi.
Josey bir önemli noktaya dikkat çekti. Ethos, ikinci çeyrekte reklam harcamalarını iki katından fazla artırmasına rağmen güçlü reklam getirisini korudu. Şirketin üçüncü taraf acente ortakları platformu giderek daha fazla kullanıyor. Her acente başına daha fazla poliçe satıyorlar. Bu durum güçlenen bir volan etkisine işaret ediyor.
Ethos, 2026 gelir rehberini yaklaşık yüzde 29,5 artırdı. Yeni aralık 727 milyon dolar ile 731 milyon dolar olarak belirlendi. Bu rakam konsensüsün yaklaşık yüzde 29 üzerinde. Şirket ayrıca 2026 düzeltilmiş FAVÖK rehberini de yaklaşık yüzde 15 artırdı. Yeni hedef 119 milyon dolar ile 123 milyon dolar arasında.
İkinci çeyrek sonuçlarının ardından Ethos hisseleri mesai sonrası işlemlerde yüzde 16 yükseldi. Hisse 26,20 dolara çıktı. Josey hedef fiyatını 27 dolardan 33 dolara yükseltti. Al tavsiyesini Yüksek Risk atamasıyla korudu. Analist, aktif poliçelerdeki sürekli büyümeyi gerekçe gösterdi. Tutarlı şekilde güçlü reklam getirilerini vurguladı. Şirketin ölçekte karlı büyüme sağlama kabiliyetine artan güveni de not etti.
Bu arada, son gelişmelerde Ethos Technologies birden fazla firmadan hedef fiyat artışı aldı. Bu artışlar çeyreklik raporun ardından geldi. Goldman Sachs hedefini 35 dolara yükseltti. Büyüme momentumunu gerekçe gösterdi. Citizens da hedefini 33 dolara çıkardı.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
